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海外-將雲鋒金融打造成連接中國和海外市場的一站式金融服務平台

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創業初期,李婷面臨最難的是選擇做什麼和不做什麼。她表示,傳統投顧傾向集中服務超高淨值客戶,在覆蓋率上無法與智能投顧相比擬,後者利用技術手段,實現較低成本覆蓋更多客戶,為大眾富裕群體提供一致、公平、客觀、持續的諮詢服務。

近年來,隨着中國經濟的實力提升以及轉型升級,開始從「輸出產品」走向「輸出資本」。據中國社會科學院發佈的最新報告稱,截至2017年底,中國對外直接投資存量達到18090.4億美元,排名比2016年前進四位,首次位居全球第二,僅次於美國。來自商務部的數據顯示,2018年,中國全行業對外直接投資1298.3億美元,同比增長4.2%。

2018年,美國《福布斯》雜誌公布了「25位亞洲新銳女性榜」(Emergent 25),共8位中國女性上榜,李婷便是其中一位。這位地地道道的天津姑娘,2015年從世界頂級的資產管理公司轉戰瑞東集團(雲鋒金融集團前身)並出任首席執行官。她從零開始構建大部分業務,捨棄容易的模式,選擇了一條更為艱難的路,並且走出了自己的精彩。

科技賦能金融要想給客戶及時有效的高覆蓋度服務以及更好的客戶體驗,缺乏科技的基因是很難做到的。因此,科技是賦能,核心是金融,李婷希望用科技去賦能金融。「希望未來建立一個金融生態圈,面向企業和個人、連接亞洲及全球市場的全方位服務平台。」

如今,雲鋒金融集團成為一家在香港主板上市的創新型金融科技集團,旗下子公司持有香港證監會授予的1、4、6、9號金融服務牌照,以「立足香港,架起東西方橋樑」作為戰略布局,利用創新互聯網科技,為投資者提供綜合性金融服務。

圖:雲鋒與萬通保險合作拓大灣區

首創拍照識股為了進一步幫助投資者發現生活中的投資機會,雲鋒金融以港美股交易平台——有魚股票APP為平台,推出了識圖百科功能,連接消費和投資。「拍照識股」功能更能讓投資者在消費的同時感受到投資機會就在你身邊,這是證券行業的首創。「我們的目標是給客戶做減法,讓他們看到的信息既高效又簡潔。」李婷說。

「當時就看好這個大的風口,我就想把以往在海外市場積累的經驗、對於中國市場的了解,以及內地發達的金融科技手段相結合,迎接這個挑戰。」李婷希望,藉助香港金融環境的優勢,將雲鋒金融打造成連接中國和海外市場的一站式金融服務平台。

「當時在做這件事時,我把自己當做一個投資人,去思考投資人的需要。」基於這一理念,雲鋒金融集團已先後推出「有魚股票」、「有魚智投」系列APP,及「有魚持股」線上管理共三個平台。

看好風口機遇李婷相信,人民幣國際化以及中國企業的全球化是大趨勢,但市場上可以連接中國和海外的金融機構還不夠多,外資面臨本土化不到位的尷尬,中資和海外市場的接觸則剛剛開始。

一分耕耘一分收穫。基於全球精選基金交易平台——有魚智投APP的智能投顧服務,不僅填補了香港地區的空白,還帶領智能投顧服務進入2.0時代。通過將基金精選與智能投顧相結合,在投資全球化時代為投資者提供便捷、專業的全球資產配置服務,並率先應用到了最新的人工智能等新技術。

在與貝萊德、霸菱、PIMCO等20多家國外一線基金管理人簽訂代銷協議(DA)時,李婷主張以團隊的專業性和產品核心競爭力的獨特性為主,通過賦以雲鋒自主開發的智能投顧算法,滿足用戶的個性化需求,作更有效的海外資產配置。她坦言:「在做普惠金融的系統時,真的把一頁一頁的截屏讓監管機構審閱過,並根據個人投資風險偏好、市場變動等因素進行組合調整,實現千人千面的資產配置建議。」

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